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Banken

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Banken stehen vor tiefgreifenden Veränderungen: Die digitale Transformation fordert agile Strategien, während neue regulatorische Vorgaben den Handlungsspielraum einschränken. Gleichzeitig verschärfen der vorherrschende Fachkräftemangel sowie der demografische Wandel den Wettbewerb um Talente. Doch in jeder Herausforderung steckt auch eine Chance – für innovative Geschäftsmodelle, effizientere Prozesse und nachhaltiges Wachstum. Wir verstehen die Dynamik der Branche und begleiten Banken und Finanzunternehmen auf dem Weg zu zukunftsfähigen Lösungen.

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Consulting Services für Banken und Financial Services

Strategie, Innovation & Geschäftsmodell

Klare Innovations- und Differenzierungsstrategien sind erforderlich

Geschäftsmodelle von Banken stehen unter massivem Anpassungsdruck: Die anhaltende Zinssituation, veränderte Kundendemographie und Konsolidierung kleinerer Häuser zwingen Institute, sich mit ihrem Geschäftsmodell auseinanderzusetzen und den strategischen Pfad festzulegen. Viele Banken agieren noch reaktiv im Umgang mit innovativen Ideen, Produkten und Geschäftsmodellen. Um langfristig wettbewerbsfähig zu bleiben, sind klare Innovations- und Differenzierungsstrategien erforderlich.

In 2025 rückt zudem Basel IV verstärkt in den Fokus: Der stufenweise Output-Floor von 72,5 % erhöht die Risk-Weighted Assets insbesondere bei modellnutzenden Regionalbanken. Dies erfordert neue Ansätze in Portfolio-, Pricing- und Kapitalstrategien, um regulatorische Anforderungen mit Rentabilität in Einklang zu bringen.

Wir unterstützen Banken dabei, proaktiv auf diese Veränderungen zu reagieren – mit klarer Strategieentwicklung, maßgeschneidertem Innovationsmanagement und datengetriebenen Entscheidungsgrundlagen.

Operational Excellence

Konsequente Ausrichtung auf End-to-End-Prozesse

Die Wettbewerbsfähigkeit von Banken hängt zunehmend von der konsequenten Ausrichtung auf End-to-End-Prozesse ab. Nur durch die durchgängige Abbildung der gesamten Wertschöpfungskette lassen sich Programme und Produkte effizient und in hoher Qualität bereitstellen. Radikale Standardisierung und Automatisierung der Abwicklung werden damit zu zentralen Erfolgsfaktoren.

Gleichzeitig eröffnet der Einsatz von Künstlicher Intelligenz neue Geschäftspotenziale: KI-gestützte Lösungen kompensieren den zunehmenden Fachkräftemangel, beschleunigen die Bearbeitung standardisierbarer Geschäftsvorfälle und ermöglichen die Skalierung von Geschäftsmodellen.

Wir unterstützen Banken bei der konsequenten Umsetzung von Operational Excellence – durch Prozessdesign, intelligente Digitalisierung und den gezielten Einsatz innovativer Technologien. So schaffen wir die Basis für nachhaltige Effizienzsteigerungen und stärken die Zukunftsfähigkeit unserer Kunden.

IT-Organisation & Digital Services

Modernisierung der IT-Landschaften nötig

Die Zukunftsfähigkeit von Banken hängt entscheidend von der Modernisierung ihrer IT-Landschaften ab. Historisch gewachsene Mainframe-Systeme stoßen zunehmend an Grenzen: Sie sind kostenintensiv, schwer integrierbar und bremsen Innovation. Die Ablösung dieser Legacy-Systeme durch moderne Plattformen ist damit eine zentrale Voraussetzung für mehr Agilität und Geschwindigkeit.

Darüber hinaus gewinnt die Produktorganisation in der IT an Bedeutung: Durch die konsequente Verankerung von Produktverantwortung in den IT-Teams lassen sich schnellere Ergebnisse erzielen, Silos aufbrechen und fachliche Anforderungen unmittelbar in digitale Lösungen übersetzen.

Wir begleiten Banken bei der Gestaltung und Umsetzung einer zukunftsfähigen IT-Organisation – von der Legacy-Ablösung über die Einführung moderner Architekturen bis hin zum Aufbau agiler Strukturen für die digitale Produktentwicklung.

Regulatorik

Regulatorische Anforderungen als Chance für nachhaltige Transformation

Die regulatorischen Anforderungen für Banken nehmen weiter zu und verlangen nach klaren Strategien für Umsetzung und organisatorische Verankerung. Mit Basel IV steigen ab 2025 die Kapitalanforderungen spürbar, insbesondere durch den Output-Floor, was für viele Institute Anpassungen in Portfolio-, Pricing- und Kapitalstrategien notwendig macht. Parallel gewinnen neue regulatorische Rahmenbedingungen wie der EU Data Act an Bedeutung. Banken müssen ihre Datenarchitekturen und Governance-Modelle so aufstellen, dass Transparenz, Datensouveränität und Compliance dauerhaft gewährleistet sind. Zudem zeigen geopolitische Unsicherheiten und Marktvolatilität, dass die Fähigkeit zur Krisenreaktion entscheidend ist. Ein professionell ertüchtigter Krisenstab wird zum strategischen Instrument, um auf Stresssituationen schnell, strukturiert und regelkonform reagieren zu können.

Wir unterstützen Banken dabei, regulatorische Anforderungen nicht nur effizient umzusetzen, sondern diese als Chance für nachhaltige Transformation und Stärkung der Organisation zu nutzen.

VR CyberGuard

Schutzschild gegen Cyber-Bedrohungen

Cyberangriffe gehören heute zu den größten Risiken für Unternehmen – besonders für Banken und den Mittelstand. Mit VR CyberGuard bietet UNITY ein maßgeschneidertes Leistungsangebot, das Ihre Organisation nachhaltig absichert und Ihre Mitarbeitenden sensibilisiert.

Unsere drei Module für maximale Sicherheit:

Cyber Security Bootcamp: Intensiv-Workshop für Führungskräfte und Teams: Bedrohungslage verstehen, Risiken erkennen, Maßnahmen planen.
Cyber Security Quick Check: Kompakte Analyse Ihrer IT-Sicherheit auf Basis des BSI-IT-Grundschutzes – inklusive Roadmap und Managementpräsentation.
Grundlagen Sicherheitsmanagement: Aufbau einer tragfähigen Sicherheitsorganisation, Durchführung von Risikoanalysen und Erstellung eines Notfallhandbuchs.

Ihr Mehrwert:

Praxisnahe Umsetzung statt Theorie
Orientierung an BSI-Standards
Fokus auf KMU und VR-Banken

Sparkassen und Genossenschaftsbanken

In einer zunehmend komplexeren Finanzwelt stehen Sparkassen und Genossenschaftsbanken vor großen Herausforderungen, die sich deutlich von denen großer Finanzinstitute unterscheiden. Wir unterstützen Sie bei der Erarbeitung zukunftsorientierter Geschäfts- und Bereichsstrategien, die speziell auf die Bedürfnisse und Potenziale von Sparkassen und Genossenschaftsbanken abgestimmt sind. Dabei berücksichtigen wir die regulatorischen Anforderungen, die für kleinere und mittelgroße Institute besonders komplex sein können, und entwickeln gemeinsam mit Ihnen praxisnahe Lösungen zur Einhaltung von Compliance-Vorgaben.

Unser Fokus liegt auf der Optimierung Ihrer Geschäftsprozesse, um Effizienzgewinne zu erzielen und Ihre Kundenorientierung zu steigern. Dabei helfen wir Ihnen, den Spagat zwischen Regulatorik, Innovation und Rentabilität erfolgreich zu meistern. Mit einem breiten Netzwerk und etablierten Partnerschaften zu Verbänden, Akademien & branchenspezifischen IT-Dienstleistern, begleiten wir Sie mit pragmatischen Ansätzen bis hin zur operativen Umsetzung und Befähigung von Teams und Führungskräften.

Kontakt aufnehmen

Absicherung der Bonität Ihrer Unternehmenskunden

Viele Unternehmen stehen aktuell unter Druck, ihre Profitabilität durch Effizienzprogramme und die Sicherung bzw. den Ausbau von Marktanteilen zu stärken und damit ihre Refinanzierungsstrukturen zu erhalten. Um den daraus resultierenden Kreditrisiken entgegenzuwirken, fokussieren sich Finanzinstitute besonders auf Bonitätsanalysen bis hin zu extern durchgeführten IBRs. Nach unserer Erfahrung scheitern viele Unternehmen an der operativen Umsetzung der Erkenntnisse aus diesen Analysen. Oft sind sie nicht in der Lage, einen strukturierten Maßnahmenplan abzuleiten und entsprechende Maßnahmen zu operationalisieren.

Auf Basis Ihrer Bonitätsanalysen erarbeiten wir Handlungsfelder und einen Masterplan of Action mit direktem Bezug zu relevanten Finanzkennzahlen Ihrer Kunden (GuV, Bilanz, Liquiditätsrelevanz). Durch gezielte fachliche Quick Checks konkretisieren wir Projekte und Initiativen, deren Umsetzung wir mit unseren Experten in 100-Tage-Plänen operationalisieren. Unser Leistungsportfolio deckt dabei die gesamte Wertschöpfungskette Ihrer Kunden ab.

Mehr zu Profitabilität & Effizienz

Ausgewählte Projektstories für Banken und Financial Services

Personalstrategie – zukunftsrobust und verbandsübergreifend

Hausindividuelle, ganzheitliche und zukunftsorientierte Personalstrategien für die einzelnen Sparkassen
Langfristige Sicherung von Wettbewerbsvorteilen
Erfolgreiche Aktualisierung der Personalstrategien von bereits 21 Sparkassen
> 200 konkrete Maßnahmen angestoßen
Skalierender Rollout über 2 Regionalverbände und Sparkassenakademie
Qualitätssteigerung der Strategie und Förderung des Netzwerks unter den Instituten
Akzeptanz und Identifikation mit der Personalstrategie durch Einbindung der Mitarbeitenden über Hierarchiestufen und Bereichsgrenzen hinweg
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End-to-End Prozesstransformation der Förderbank zur Erreichung der strategischen Ziele

Umsetzung der Transformation: Steuerung, Organisation & Transformation
Konzeption und Ausgestaltung der neuen Ablauforganisation entlang eines End-to-End-Prozesses
Aufbau eines Reifegradmodells für alle Prozesse zur Sicherstellung der rechtlichen Anforderungen sowie Herstellung der gewünschten Prozesseffizienz
Aufbau und Etablierung der Prozessorganisation, inkl. Rollendefinition und Befähigung
Entwicklung eines organisationsweiten Rolloutplans für die Prozessoptimierung entlang definierter Ziele und Reifegrade
Entwicklung und Etablierung eines strategischen Reviews zur quartalsweisen Umsetzungspriorisierung von Schlüsselinitiativen zur Strategieerfüllung
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Real Estate 2030 in Österreich

Szenariobasiertes Portfoliomanagement
Entwicklung von Zukunftsszenarien Real Estate 2030
Aufbau eines qualitativen Umfeldscannings zur frühzeitigen Identifikation von Marktveränderungen
Ausgestaltung von Kriterien zur Bewertung der Zukunftsrobustheit von Immobilien
Design eines Benchmarks zur Bewertung der Zukunftsrobustheit von Finanzierungsvorhaben und Immobilien
Ideengeber für einen Prototyp zur Darstellung der Zukunftsrobustheit
Etablierung szenariobasierter Vorausschauprozess und Durchführung bereichsübergreifender Zusammenarbeitsformate
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